Stablecoins 2025: le top 10 que vous devez connaître

Investir dans les crypto-monnaies est passionnant, mais la volatilité peut être intimidante pour les nouveaux arrivants. C'est là qu'interviennent les stablecoins, qui sont des actifs numériques qui offrent une stabilité des prix et servent de pont entre les monnaies fiduciaires et les cryptomonnaies. Avec de nombreux stablecoins disponibles, il est essentiel de choisir le bon qui correspond à vos objectifs.

Cette liste des 10 meilleurs stablecoins dévoile les forces uniques de chaque actif numérique et son rôle dans le paysage de la finance décentralisée (DeFi) en constante évolution. Des géants du marché aux nouveaux arrivants innovants, explorez leurs fonctionnalités et comment elles peuvent renforcer votre parcours au monde des cryptomonnaies.

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La meilleure adoption globale : Tether (USDT)

Tether (USDT), un actif numérique centralisé sous Tether Limited Inc, règne en maître dans la liste des meilleurs stablecoins. Il est indexé sur le dollar américain (USD), l'ensemble de son approvisionnement étant soutenu par des réserves fiduciaires et cryptographiques. Son principal attrait réside dans sa facilité de conversion des actifs virtuels en argent fiduciaire, ce qui en fait un choix populaire pour les solutions bancaires internationales.

Avec une capitalisation boursière de plus de 142 milliards de dollars et un volume moyen de transactions de 51,4 milliards de dollars toutes les 24 heures, la liquidité et la fiabilité de l'USDT sont inégalées. En tant que crypto actuellement la plus adoptée sur le marché, son rôle s'étend au-delà des simples transactions. Il s'agit d'un élément clé des applications DeFi, facilitant l'échange fluide entre les cryptomonnaies et les activités de prêt/emprunt.

La meilleure alternative à l'USDT : USD Coin (USDC)

USD Coin (USDC) est la meilleure alternative à Tether, fonctionnant comme l'un des principaux stablecoins indexés sur le dollar américain. Son principal attrait est son réseau décentralisé, bien qu'il soit régi par Circle International Financial Limited (Circle).

En tant que crypto décentralisée, l'USDC est beaucoup plus adapté à une large adoption sur toutes les plateformes. Il a le potentiel de se développer dans la finance Web 3.0 compte tenu de sa capitalisation boursière élevée de 56,5 milliards de dollars et de son volume de transactions quotidien de 4,92 milliards de dollars qui assure sa liquidité. Comme il est indexé sur l'USD, les utilisateurs peuvent l'échanger contre de l'argent fiduciaire, mais la vitesse et les frais de transaction varient en fonction du choix de l'échange.

Stablecoin sur PayPal : PayPal USD (PYUSD)

PayPal USD (PYUSD) est un nouvel actif dans le monde des cryptomonnaies. Il n'a été lancé qu'en août 2023 mais a déjà trouvé sa place parmi les listes des principaux stablecoins. Elle a une capitalisation boursière de 643 millions de dollars, soutenue à 100 % par un dépôt en dollars américains. Ainsi, PYUSD peut être facilement encaissable, tout comme il est adoptable pour le commerce via PayPal. Il sécurise un volume de transactions quotidien de 18,3 millions de dollars, qui devrait augmenter à mesure que l'adoption du PYUSD augmente.

PYUSD se distingue par son intégration transparente avec une plate-forme familière. Soutenu par PayPal, qui est l'un des plus grands fournisseurs de services de paiement électronique d'envergure mondiale, PYUSD tire parti de sa base d'utilisateurs existante et de son écosystème établi. Malgré cela, sa plate-forme de grande envergure profite aux utilisateurs de PYUSD car elle offre une liquidité et une commodité élevées.

Fiabilité traditionnelle : Dai (DAI)

Dai (DAI) était l'un des plus anciens stablecoins lancés en 2017 sur le réseau Ethereum (ETH). Son objectif principal est de fournir une plateforme de prêt d'argent utilisant des crypto-monnaies indexées sur l'USD. DAI a également été adopté comme mode de paiement et a pris en charge la crypto dans des activités telles que les paris en ligne.

La communauté toujours croissante d'Ethereum contribue à l'expansion économique de DAI, ce qui en fait une solution de financement accessible dans le Web 3.0 pour les traders. Sans oublier qu'elle détient également divers jetons ERC-20 et des jetons non fongibles (NFT) en garantie. C'est actuellement la meilleure solution de prêt Web 3.0 avec une capitalisation boursière de 5,4 milliards de dollars et un volume de transactions quotidien de 147 millions de dollars.

Le meilleur stablecoin EUR : Euro Tether (EURt)

Euro Tether (EUR), lancé par Tether Limited Inc., est devenu le deuxième stablecoin le plus populaire après sa sortie en 2014. Il a eu une concurrence féroce avec Euro Coin (EUROC) mais a finalement obtenu une augmentation de sa capitalisation boursière atteignant 37,54 millions de dollars. Son volume d'échange quotidien s'est stabilisé à 824 400 $ avec un fort potentiel de croissance.

EURT bénéficie de la même infrastructure que l'USDT, ce qui en fait l'un des stablecoins les plus sûrs et les plus adoptés au monde. Compte tenu de la force de la monnaie de soutien en termes de devises, des projections de retour sur investissement de plus de 20 % sont attendues d'ici 2025, d'autant plus que l'euro continue de croître en tant que monnaie de réserve avec son taux de conversion en amélioration avec le dollar américain.

Adoption axée sur l'entreprise : Global Dollar (USDG)

Le Global Dollar Network partage la même vision que les autres stablecoins pour faciliter le trading institutionnel. Au lieu de concurrencer l'USDT, il offre aux entreprises des transactions mondiales sans interruption, transparentes et à faible coût. Il s'agit d'un secteur de niche avec un fort potentiel de croissance dans les entreprises technologiques et les institutions financières.

Le jeton Global Dollar (USDG) n'en est qu'à ses débuts, avec une capitalisation boursière de 92,48 millions de dollars et un volume moyen de transactions de plus de 11 000 dollars en 24 heures. Bien que petit par rapport aux autres actifs de cette liste, il est reconnu comme l'un des meilleurs stablecoins étant donné qu'il est sorti en novembre 2024. Il a encore de la place pour se développer et il y a un énorme potentiel pour 2025.

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Le stablecoin le plus liquide : First Digital (FDUSD)

Lancé en 2023, First Digital USD a été confronté à une rude concurrence de la part des stablecoins établis. Cependant, il s'est rapidement démarqué et est devenu l'un des meilleurs stablecoins car sa blockchain offre la propriété unique d'être programmable et modulaire. Ainsi, il est très polyvalent pour les transactions transfrontalières à l'aide de contrats intelligents.

Bien qu'il s'agisse d'une nouvelle, la FDUSD a déjà atteint une capitalisation boursière de 2,1 milliards de dollars et un volume de transactions quotidien de 3,9 milliards de dollars. Il n'est pas aussi largement adopté que ses contemporains, mais se développe à un rythme impressionnant et a gagné une place dans le top 50 des crypto-monnaies dans les classements de CoinMarketCap. Il y a un intérêt significatif pour sa chaîne intelligente, ce qui suggère qu'elle attirera plus d'utilisateurs au fil du temps.

Premier choix pour les garanties DeFi : Frax (FRAX)

Frax (FRAX) est un exemple de stablecoin d'un actif avec une structure qui contribue à sa stabilité à long terme, mais qui le rend difficile d'accès pour les utilisateurs débutants. Son réseau dispose d'une infrastructure complexe qui s'appuie sur des contrats intelligents d'opérations de marché algorithmiques (AMO) pour faire fonctionner son marché de prêt et échanger des applications. Il sert à concrétiser la vision de Frax de devenir une solution de finance algorithmique dans Ethereum qui est entièrement décentralisée et hautement évolutive.

Frax affiche une capitalisation boursière de 631,8 millions de dollars et un volume de transactions de 8,5 millions de dollars par 24 heures. Il s'est associé à Noble, une chaîne d'émission d'actifs construite sur la blockchain Cosmos, pour étendre son empreinte au-delà d'Ethereum. Cela permet à Frax de devenir un stablecoin de premier plan recommandé aux utilisateurs de Cosmos (ATOM).

Le plus 1:1 avec le dollar américain : TrueUSD (TUSD)

TrueUSD (TUSD) offre des attestations en temps réel de ses réserves, donnant aux utilisateurs une transparence totale et l'assurance de sa dynamique d 'inflation et de déflation. Il a été le premier à le faire lors de son lancement en décembre 2019. TUSD est accessible sur plusieurs réseaux blockchain, fonctionnant avec la plateforme TrustToken, principalement utilisée pour le trading ou les transferts dans les échanges et les protocoles DeFi.

TUSD est actuellement classé 125e de tous les actifs en cryptomonnaies, ce qui semble faible, mais c'est l'un des stablecoins les plus populaires. Il affiche en moyenne un volume de transactions de 60 millions de dollars par 24 heures et une capitalisation boursière de 495 millions de dollars. TUSD est un stablecoin recommandé aux utilisateurs qui prévoient d'investir dans des projets DeFi ou de participer à des cercles d'investissement décentralisés.

Stablecoin pour l'obligation Internet : Ethena USDe (USDE)

L'Ethena USDe (USDE) célèbre l'anniversaire de son lancement en février 2024 au moment de la rédaction de cet article et l'actif a atteint des avancées significatives dans le secteur financier. Il a atteint une capitalisation boursière de 6 milliards de dollars et surveille un volume de transactions d'environ 67 millions de dollars par 24 heures. Ethena USDe est facilement l'une des marques de stablecoins les plus recommandées pour le retour sur investissement.

Il est commercialisé comme le « dollar synthétique » pour son ancrage 1:1 au dollar et comme l'« obligation Internet » pour son potentiel à remplacer le système bancaire traditionnel. Ethena USDe offre également des fonctionnalités innovantes telles que le staking de rendement et le trading de produits dérivés en utilisant de l'ether jalonné (stETH), offrant aux utilisateurs plus d'options pour capitaliser sur les tendances haussières du marché.

Caractéristiques importantes du stablecoin le plus populaire

La liste des principaux stablecoins représente les meilleures marques de stablecoins à considérer si vous élargissez votre portefeuille. Ils excellent dans tous les critères essentiels de ce qu'ils sont conçus pour être en tant qu'actifs utiles et plateformes de financement. Voici les critères pour vous aider à identifier les meilleurs stablecoins :

• Adoption → Il s'agit du nombre d'utilisations potentielles d'un actif. Par rapport aux cryptomonnaies volatiles, les stablecoins ont l'avantage d'être faciles à prendre en charge dans divers secteurs et de nombreuses marques visent à en tirer parti. Il s'agit par exemple de l'utilité de l'actif pour le prêt d'argent, le trading ou l'utilisation de services tels que la plateforme de paris sportifs de Sportsbet.io.
• Liquidité → L'objectif principal des 10 premiers stablecoins est d'être liquides afin qu'ils puissent remplir leur fonction dans la DeFi. Il s'agit de la probabilité que vous puissiez facilement transférer, échanger ou convertir en argent fiduciaires à votre guise. Les marques de stablecoins recommandées et plus largement adoptées bénéficient naturellement de leur liquidité accrue, offrant de meilleurs avantages que les moins connues.
• L'audit → Le stablecoin nécessite un examen minutieux de ses réserves, de ses garanties et de l'historique de ses transactions afin de maintenir ses prix indexés sur l'actif cible. Ainsi, l'audit est essentiel et un bon système garantit que les réserves soutiennent la valeur des actifs en circulation.

Si vous cherchez simplement à en ajouter une poignée à votre portefeuille, privilégiez ceux qui correspondent le mieux à vos objectifs d'investissement. Effectuez une comparaison approfondie des stablecoins et optez pour l'actif numérique que vous savez être le plus utile pour vous en tant qu'investisseur en crypto-monnaies.

Foire aux questions

Voici les questions fréquemment posées sur les stablecoins :

Quel est le meilleur stablecoin ?

Être le meilleur parmi la longue liste de stablecoins est subjectif car cela dépend de vos objectifs d'investissement. Cependant, Tether (USDT) est le stablecoin de prédilection compte tenu de son adoption généralisée, de sa liquidité élevée et de sa popularité.

Quels sont les meilleurs stablecoins ?

Tether (USDT) est le roi dans le classement des stablecoins, ce qui en fait un choix populaire parmi les investisseurs. USD Coin (USDC) est un bon exemple de stablecoin qui peut rivaliser avec lui en termes de fonction et d'adoption.

Quels sont les stablecoins populaires ?

Les grandes marques de stablecoins comme Tether (USDT) et USD Coin (USDC) dominent le marché en termes d'adoption et sont largement utilisées sur les plateformes DeFi. PayPal USD (PYUSD) est également excellent car il est également lié à une application de portefeuille numérique de renommée mondiale du même nom - PayPal.

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