Stablecoins 2025: As top 10 que tu precisas conhecer
Investir em criptomoedas é empolgante, mas a volatilidade pode ser assustadora para os recém-chegados. Entre as stablecoins, que são ativos digitais que oferecem estabilidade de preços e servem como ponte entre o dinheiro fiduciário e as criptomoedas. Com inúmeras stablecoins disponíveis, é essencial escolher a certa que se alinhe com os teus objetivos.
Esta lista selecionada das 10 principais stablecoins revela os pontos fortes e o papel únicos de cada ativo digital no cenário de finanças descentralizadas (DeFi) em constante evolução. De gigantes do mercado a recém-chegados inovadores, explora as suas funcionalidades e como eles podem capacitar a tua jornada no mundo cripto.
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A melhor adoção geral: Tether (USDT)
Tether (USDT), um ativo digital centralizado sob a Tether Limited Inc, reina supremo na lista das principais stablecoins. Ele está atrelado ao dólar dos Estados Unidos (USD), com toda a sua oferta apoiada por reservas fiduciárias e criptomoedas. O seu principal apelo reside na sua facilidade de conversão de ativos virtuais para dinheiro fiduciário, tornando-o uma escolha popular para soluções bancárias internacionais.
Com uma capitalização de mercado de mais de US$ 142 bilhões e um volume médio de negociação de US$ 51,4 bilhões a cada 24 horas, a liquidez e a confiabilidade da USDT são incomparáveis. Como atualmente a criptomoeda mais adotada no mercado, seu papel vai além de simples transações. É uma parte fundamental das aplicações DeFi, facilitando a troca suave entre criptomoedas e atividades de empréstimo.
A melhor alternativa ao USDT: USD Coin (USDC)
USD Coin (USDC) é a principal alternativa ao Tether, funcionando como uma das principais stablecoins atreladas ao dólar dos Estados Unidos. O seu principal apelo é a sua rede descentralizada, embora seja governada pela Circle International Financial Limited (Circle).
Como uma criptomoeda descentralizada, o USDC é muito mais adequado para ampla adoção em todas as plataformas. Tem potencial para crescer em finanças da Web 3.0, dada a sua alta capitalização de mercado de US$ 56,5 bilhões e o seu volume diário de negociação de US$ 4,92 bilhões garante a sua liquidez. Uma vez que está atrelado ao USD, os usuários podem trocá-lo por dinheiro fiduciário, mas a velocidade da transação e as taxas variam dependendo da escolha de câmbio.
Stablecoin na PayPal: PayPal USD (PYUSD)
O PayPal USD (PYUSD) é um novo ativo no mundo das criptomoedas. Foi lançado apenas em agosto de 2023, mas já encontrou o seu caminho entre as listas das principais stablecoins. Tem um valor de mercado de US$ 643 milhões, apoiado 100% por um depósito em dólares dos Estados Unidos. Assim, o PYUSD pode ser facilmente descontado, assim como é adotável para o comércio através PayPal. Ele garante um volume diário de negociação de US$ 18,3 milhões, que deve aumentar à medida que a adoção do PYUSD cresce.
O PYUSD destaca-se pela sua integração perfeita com uma plataforma familiar. Apoiado pela PayPal, que é um dos maiores provedores de serviços de pagamento eletrônico com alcance global, o PYUSD aproveita a sua base de usuários existente e ecossistema estabelecido. Mesmo assim, a sua plataforma de amplo alcance beneficia os usuários do PYUSD, pois oferece alta liquidez e conveniência.
Tradicionalmente confiável: Dai (DAI)
O Dai (DAI) foi uma das stablecoins mais antigas lançadas em 2017 na rede Ethereum (ETH). O seu principal objetivo é fornecer uma plataforma de empréstimo de dinheiro usando criptomoedas atreladas ao USD. O ativo DAI também foi adotado como um modo de pagamento e com o suporte de criptomoedas em atividades como apostas online.
A comunidade cada vez maior do Ethereum contribui para a expansão econômica da DAI, tornando-a uma solução de financiamento acessível na Web 3.0 para traders. Sem mencionar que também possui vários tokens ERC-20 e tokens não fungíveis (NFTs) como garantia. É atualmente a melhor solução de empréstimo Web 3.0 com US$ 5,4 bilhões em valor de mercado e um volume diário de negociação de US$ 147 milhões.
A melhor stablecoin EUR: Euro Tether (EURt)
O Euro Tether (EURT), lançado pela Tether Limited Inc., tornou-se a segunda stablecoins mais popular após o seu lançamento em 2014. Teve uma forte concorrência com a Euro Coin (EUROC), mas acabou por obter um aumento na capitalização de mercado atingindo $37,54 milhões. Seu volume diário de negociação encontrou estabilidade em US$ 824.400 com um forte potencial de crescimento.
O EURT se beneficia da mesma infraestrutura do USDT, tornando-o uma das stablecoins mais seguras e adotadas do mundo. Dada a força cambial da moeda de apoio, esperam-se projeções de um retorno dos investimentos superior a 20% em 2025, especialmente porque o euro continua a crescer como moeda de reserva com a sua taxa de conversão melhorada com o USD.
Adoção focada na empresa: Dólar Global (USDG)
A Global Dollar Network compartilha a mesma visão de outras stablecoins para facilitar a negociação institucional. Em vez de competir com o USDT, oferece transações globais contínuas e de baixo custo para as empresas. É um setor de nicho com muito potencial de crescimento em empresas de tecnologia e instituições financeiras.
O token Global Dollar (USDG) está em seus estágios iniciais, com uma capitalização de mercado de US$ 92,48 milhões e mais de US$ 11.000 em volume médio de transações em 24 horas. Embora pequeno em comparação com outros ativos nesta lista, é reconhecido como uma das principais stablecoins considerando que foi lançado em novembro de 2024. Ainda tem espaço para crescer e há um enorme potencial para 2025.
A stablecoin mais líquida: First Digital (FDUSD)
Lançado em 2023, o First Digital USD enfrentou forte concorrência de stablecoins estabelecidas. No entanto, rapidamente se destacou e se tornou uma das principais stablecoins como seu blockchain oferece a propriedade única de ser programável e modular. Assim, é altamente versátil para transações transfronteiriças usando contratos inteligentes.
Apesar de ser novo, o FDUSD já atingiu uma capitalização de mercado de US$ 2,1 bilhões e um volume diário de negociação de US$ 3,9 bilhões. Não é tão amplamente adotado quanto seus contemporâneos, mas está crescendo a uma taxa impressionante e ganhou um lugar no top 50 das criptomoedas nos gráficos da CoinMarketCap. Há um interesse significativo em sua blockchain, sugerindo que atrairá mais usuários ao longo do tempo.
Melhor escolha para garantias DeFi: Frax (FRAX)
Frax (FRAX) é um exemplo de stablecoin de um ativo com uma estrutura que ajuda a sua estabilidade a longo prazo, mas torna difícil entrar para usuários iniciantes. Sua rede tem uma infraestrutura complexa que depende de contratos inteligentes de operações de mercado algorítmicos (AMO) para executar seu mercado de empréstimos e aplicativos de troca (swap). Ele serve para realizar a visão da Frax de se tornar uma solução financeira algorítmica no Ethereum que é totalmente descentralizada e altamente escalável.
Frax possui uma capitalização de mercado de US $ 631,8 milhões e um volume de negociação de US $ 8,5 milhões por 24 horas. Ela tem parceria com a Noble, uma cadeia de emissão de ativos construída na blockchain Cosmos, para expandir a sua pegada além do Ethereum. Isso ajuda Frax a se tornar uma stablecoin de primeira linha recomendada aos usuários do Cosmos (ATOM).
O ativo mais próximo da equivalência com o dólar americano: TrueUSD (TUSD)
O TrueUSD (TUSD) oferece atestados em tempo real de suas reservas, dando aos usuários total transparência e garantia de sua dinâmica de inflação e deflação. Foi o primeiro a fazê-lo, quando foi lançado em dezembro de 2019. TUSD é acessível em várias redes blockchain que trabalham com a plataforma TrustToken usado principalmente para negociação ou transferências em exchanges e protocolos DeFi.
TUSD está atualmente classificado no posto nº 125 de todos os criptoativos, o que parece baixo, mas é uma das stablecoins mais populares. Tem uma média de US$ 60 milhões em volume de negociação por 24 horas e uma capitalização de mercado de US$ 495 milhões. TUSD é uma stablecoin recomendada para usuários que planejam investir em projetos DeFi ou participar de círculos de investimento descentralizados.
Stablecoin para títulos da internet: Ethena USDe (USDE)
O Ethena USDe (USDE) está comemorando o aniversário de seu lançamento em fevereiro de 2024 e o ativo atingiu avanços significativos no setor financeiro. Atingiu uma capitalização de mercado de US$ 6 bilhões e monitora cerca de US$ 67 milhões de volume de negociação por 24 horas. Ethena USDe é facilmente uma das principais marcas de stablecoin recomendadas para retorno sobre o investimento.
É comercializado como o "dólar sintético" pela sua paridade de 1:1 com o USD e como o "título da Internet" pelo seu potencial para substituir a banca tradicional. O Ethena USDe também oferece recursos inovadores, como staking de rendimento e negociação de derivativos usando Ether apostado (stETH), dando aos usuários mais opções para capitalizar as tendências de alta do mercado.
Características importantes da stablecoin mais popular
A lista selecionada das principais stablecoins representa as melhores marcas de stablecoin a considerar se você estiver expandindo seu portfólio. Eles se destacam em todos os critérios essenciais para o que eles são projetados para ser como ativos úteis e plataformas de financiamento. Aqui estão os critérios para ajudá-lo a identificar as melhores stablecoins:
- Adoção → Refere-se ao número de utilizações potenciais de um ativo. Em comparação com as criptomoedas voláteis, as stablecoins têm a vantagem de serem fáceis de suportar em vários setores e muitas marcas pretendem capitalizar isso. Exemplos incluem a utilidade do ativo em empréstimos de dinheiro, negociação ou uso de serviços como a plataforma de apostas esportivas Sportsbet.io.
- Liquidez → O principal objetivo das 10 principais stablecoins é ser líquido para que possam servir ao seu propósito em DeFi. Isso se refere à probabilidade de você facilmente transferir, negociar ou converter em moeda fiduciária a seu critério. Marcas de stablecoin recomendadas com adoção mais ampla naturalmente se beneficiam de sua maior liquidez, oferecendo melhores vantagens do que as menos conhecidas.
- A auditoria → Stablecoin requer uma revisão cuidadosa de suas reservas, garantias e histórico de transações para manter seus preços atrelados ao ativo-alvo. Assim, a auditoria é essencial e um bom sistema garante que as reservas estão apoiando o valor dos ativos em circulação.
Se você está procurando apenas adicionar um punhado dessas stablecoins à sua carteira, priorize aquelas que melhor se adequam aos seus objetivos de investimento. Realize uma comparação completa de stablecoin e opte pelo ativo digital que você sabe que será o mais útil para você como investidor de criptomoedas.
Perguntas frequentes
Aqui estão as perguntas frequentes sobre stablecoins:
Qual é a melhor stablecoin?
Ser a melhor entre a longa lista de stablecoins é subjetivo, pois depende dos teus objetivos de investimento. No entanto, Tether (USDT) é a stablecoin mais indicada considerando a sua adoção generalizada, alta liquidez e popularidade.
Quais são as principais stablecoins?
Tether (USDT) se destaca como o rei no ranking de stablecoin, tornando-se uma escolha popular entre os investidores. USD Coin (USDC) é um bom exemplo de stablecoin que pode rivalizar com ela em termos de função e adoção, também.
Quais são algumas stablecoins populares?
As principais marcas de stablecoin como Tether (USDT) e USD Coin (USDC) dominam o mercado em termos de adoção e são amplamente utilizadas em plataformas DeFi. PayPal USD (PYUSD) também é ótimo porque também está ligado a um aplicativo de carteira digital mundialmente famoso com o mesmo nome – PayPal.
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