Stablecoins 2024: as 10 principais que você precisa conhecer

Investir em criptomoedas é empolgante, mas a volatilidade pode ser assustadora para os recém-chegados. Digite stablecoins, que são ativos digitais que oferecem estabilidade de preços e servem como uma ponte entre o dinheiro fiduciário e as criptomoedas. Com inúmeras stablecoins disponíveis, é essencial escolher a certa que se alinhe com seus objetivos.

Esta lista das 10 principais stablecoins revela os pontos fortes e o papel exclusivos de cada ativo digital no cenário financeiro descentralizado (DeFi) em constante evolução. De gigantes do mercado a recém-chegados inovadores, explore suas funcionalidades e como eles podem capacitar sua jornada nas criptomoedas.

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Tether (USDT)

O Tether (USDT), um ativo digital centralizado da Tether Limited, reina supremo na lista das principais stablecoins. Está atrelado ao dólar dos Estados Unidos (USD), com toda a sua oferta apoiada por reservas fiduciárias e de criptomoedas. Seu principal apelo reside na facilidade de conversão de ativos virtuais para fiduciários, tornando-o uma escolha popular para soluções bancárias internacionais.

Com uma capitalização de mercado de mais de US$ 113 bilhões e um volume médio de negociação de US$ 57 bilhões a cada 24 horas, a liquidez e a confiabilidade do USDT são incomparáveis. Atualmente como a criptomoeda mais adotada no mercado, seu papel se estende além de simples transações. É uma parte fundamental dos aplicativos DeFi, facilitando a troca sem inconvenientes entre criptomoedas e atividades de empréstimo.

Tether Gold (XAUt)

A Tether Limited também oferece Tether Gold (XAUT), uma moeda digital que representa a propriedade do ouro físico, ao qual está atrelado e serve como reserva de valor. O XAUt é negociado em muitas bolsas, o que lhe confere alta liquidez, mas normalmente não é usado como método de pagamento.

A oferta da XAUt tem uma capitalização de mercado de apenas US$ 574,65 milhões em 2024 e um volume diário de negociação de US$ 2,13 milhões. Embora esses números sejam robustos para uma reserva de valor, a adoção generalizada para diversos usos é improvável porque ele tem a mesma função que o ouro, não o dinheiro. Resumindo, incluir o XAUt em seu portfólio é melhor para investimentos de longo prazo do que para negociações regulares, pois pode fornecer estabilidade e potencial de crescimento.

USD Coin (USDC)

USD Coin (USDC) é a principal alternativa ao Tether, funcionando como uma das principais stablecoins atreladas ao dólar dos Estados Unidos. Seu principal apelo é sua rede descentralizada, embora seja governada pela Circle International Financial Limited (Circle).

Sendo uma criptomoeda descentralizada, o USDC é muito mais adequado para ampla adoção em todas as plataformas. Ele tem potencial para crescer nas finanças da Web 3.0, devido ao seu alto valor de mercado de US$ 33 bilhões, e seu volume diário de negociação de US$ 6 bilhões garante sua liquidez. Como está atrelado ao dólar, os usuários podem trocá-lo por dinheiro fiduciário, mas a velocidade e as taxas da transação variam dependendo da escolha da exchange.

Moeda de Euro (EUROC)

A Circle também emite o equivalente próximo do USDC, o Euro Coin (EUROC). Este ativo digital está atrelado 1:1 ao euro e funciona da mesma forma que as populares stablecoins. O valor de mercado do EUROC está apenas dentro de US$ 37 milhões, o que é relativamente baixo para uma stablecoin, mas oferece um potencial de crescimento significativo.

Embora os números do EUROC possam parecer modestos, ele se beneficia da mesma infraestrutura do USDC, dando-lhe a mesma flexibilidade, mas focado no financiamento baseado no euro. Seu volume diário de negociação é de US$ 2 milhões, refletindo sua adoção global limitada. No entanto, é a principal escolha para todas as empresas relacionadas a criptomoedas na Europa.

PayPal USD (PYUSD)

PayPal USD (PYUSD) é um novo ativo no mundo das criptomoedas. Foi lançado apenas em agosto de 2023, mas já encontrou seu caminho entre as listas das principais stablecoins. Tem um valor de mercado de US$ 403,3 milhões, apoiado 100% por um depósito em dólares dos Estados Unidos. Assim, o PYUSD pode ser facilmente resgatado, assim como pode ser adotado para o comércio através do PayPal. Ele garante um volume diário de negociação de US$ 8,5 milhões, que deve aumentar à medida que a adoção cresce ainda mais para o PYUSD.

O PYUSD se destaca por sua integração perfeita com uma plataforma familiar. Apoiado pelo PayPal, que é um dos maiores fornecedores de serviços de pagamento eletrônico com alcance global, o PYUSD aproveita sua base de usuários existente e ecossistema estabelecido. Mesmo assim, sua plataforma de amplo alcance beneficia os usuários do PYUSD, pois oferece alta liquidez e conveniência.

Dai (DAI)

Dai (DAI) foi uma das stablecoins mais antigas lançadas em 2017 na rede Ethereum (ETH). Seu objetivo principal é fornecer uma plataforma de empréstimo de dinheiro usando criptomoedas atreladas ao dólar. O DAI também foi adotado como meio de pagamento e suportou criptomoedas em atividades como apostas online.

A comunidade cada vez maior do Ethereum influencia a expansão econômica do DAI, tornando-o uma solução de financiamento acessível na Web 3.0 para os traders (comerciantes de criptomoedas). Sem mencionar que também possui vários tokens ERC-20 e tokens não fungíveis (NFTs) como garantia. Atualmente, é a melhor solução de empréstimo Web3.0, com US$ 5,3 bilhões em valor de mercado e um volume diário de negociação de US$ 429 milhões.

First Digital USD (FDUSD)

Lançado em 2023, o First Digital USD se viu em uma posição difícil para competir com outras stablecoins. No entanto, rapidamente se destacou e se tornou uma das principais stablecoins, pois sua blockchain oferece a propriedade única de ser programável e modular. Assim, é altamente versátil para transações internacionais usando contratos inteligentes.

Apesar de ser novo, o FDUSD já atingiu um valor de mercado de US$ 2,2 bilhões e um volume diário de negociação de US$ 1,2 bilhão. Atualmente, é uma das stablecoins mais líquidas do mercado, embora não seja tão amplamente adotada quanto suas contemporâneas. Há um interesse significativo em sua cadeia inteligente, sugerindo que ela atrairá mais usuários ao longo do tempo.

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Frax (FRAX)

Frax (FRAX) é um exemplo de stablecoin de um ativo com uma estrutura que ajuda sua estabilidade a longo prazo, mas dificulta a entrada para usuários iniciantes. Sua rede possui uma infraestrutura complexa que depende de contratos inteligentes de operações de mercado algorítmicas (AMO) da Angle para executar seu mercado de empréstimos e trocar aplicativos. Ele serve para realizar a visão da Frax de se tornar uma solução financeira algorítmica na blockchain Ethereum totalmente descentralizada e altamente escalável.

A Frax possui um valor de mercado de US$ 647,9 milhões e um volume de negociação de US$ 14 milhões por 24 horas. É uma parceria com a Noble, uma cadeia de emissão de ativos construída na blockchain Cosmos, para expandir sua presença além do Ethereum. Isso ajuda o Frax a se tornar uma stablecoin de primeira linha recomendada para usuários do Cosmos (ATOM).

USD descentralizado (USDD)

O USD descentralizado (USDD) é uma stablecoin recomendada aos traders por sua capacidade de minimizar a volatilidade dos preços em outros ativos e fornecer liquidez fácil. Ele pode ser negociado rapidamente, pois está disponível na Ethereum, Tron (TRX) e BNB Chain e seu preço está atrelado a 1:1 ao dólar, garantindo um valor estável.

O USDD é uma das stablecoins populares, atingindo um valor de mercado de US$ 728 milhões e um volume diário de negociação de US$ 8,5 milhões. É colateralizado com uma mistura de várias criptomoedas em reservas, incluindo BTC, TRX e USDT.

Ethena USDe (USDe)

Ethena USDe (USDe) é a mais nova adição ao mercado de stablecoin, com lançamento em fevereiro de 2024, mas rapidamente se tornou uma das marcas de stablecoin altamente recomendadas. O Ethena USDe já tem uma capitalização de mercado de US$ 3,6 bilhões e um volume de negociação por 24 horas é de US$ 73,7 milhões.

É comercializado como o 'dólar sintético' por sua paridade de 1:1 com o dólar e como o 'título da internet' por seu potencial de substituir o sistema bancário tradicional. O Ethena USDe também oferece recursos inovadores, como staking de rendimento e negociação de derivativos usando Ether em staking (stETH), dando aos usuários mais opções para capitalizar as tendências de alta do mercado.

Características importantes da stablecoin mais popular

A lista selecionada das principais stablecoins representa as melhores marcas de stablecoin a serem consideradas se você estiver expandindo seu portfólio. Eles se destacam em todos os critérios essenciais para o que são projetados para serem como ativos e plataformas úteis para financiamento. Aqui estão os critérios para ajudá-lo a identificar as melhores stablecoins:

• Adoção → Refere-se ao número de usos potenciais de um ativo. Em comparação com as criptomoedas voláteis, as stablecoins têm a vantagem de serem fáceis de suportar em vários setores e muitas marcas pretendem capitalizar isso. Os exemplos incluem a utilidade do ativo em empréstimos de dinheiro, negociação ou uso de serviços como a plataforma de apostas esportivas da Sportsbet.io.

• Liquidez → O principal objetivo das 10 principais stablecoins é ser líquido para que possam servir ao seu propósito no DeFi. Isso se refere à probabilidade de você facilmente transferir, negociar ou converter em moeda fiduciária a seu critério. As marcas de stablecoin recomendadas com adoção mais ampla se beneficiam naturalmente de sua maior liquidez, oferecendo melhores vantagens do que as menos conhecidas.

• Auditoria → Stablecoin requer uma revisão cuidadosa de suas reservas, garantias e histórico de transações para manter seus preços atrelados ao ativo alvo. Assim, a auditoria é essencial e é um bom sistema que garante que as reservas respaldem o valor dos ativos em circulação.

Se você deseja apenas adicionar alguns deles ao seu portfólio, priorize aqueles que melhor se adequam às suas metas de investimento. Faça uma comparação completa de stablecoins e opte pelo ativo digital que você sabe que será o mais útil para você como investidor de criptomoedas.

Perguntas frequentes

Aqui estão as perguntas frequentes sobre stablecoins:

Qual é a melhor stablecoin?

Ser a melhor entre a longa lista de stablecoins é subjetivo, pois depende de seus objetivos de investimento. No entanto, o Tether (USDT) é a stablecoin preferida, considerando sua ampla adoção, alta liquidez e popularidade.

Quais são as principais stablecoins?

O Tether (USDT) é o rei no ranking de stablecoin, tornando-o uma escolha popular entre os investidores. USD Coin (USDC) é um bom exemplo de stablecoin que também pode rivalizar com ele em termos de função e adoção. Dai (DAI) também é uma opção única que é particularmente valiosa para empréstimos.

Quais são algumas stablecoins populares?

As principais marcas de stablecoin como Tether (USDT) e USD Coin (USDC) dominam o mercado em termos de adoção e são amplamente utilizadas em plataformas DeFi. No entanto, algumas marcas ganharam uma forte reputação quase imediatamente após o lançamento. O PayPal USD (PYUSD) é um ótimo exemplo disso porque também está vinculado a um aplicativo de carteira digital mundialmente famoso com o mesmo nome – o PayPal.

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